Por ALAN ZIBEL
WASHINGTON (Dow Jones)–Los bancos de Estados Unidos con más de US$10.000 millones en activos pronto podrían tener que realizar sus propias pruebas de resistencia a fin de medir su capacidad para resistir pérdidas bajo diversos escenarios económicos.
La medida marcaría un cambio significativo en la forma en que las autoridades reguladoras federales supervisan a los bancos.
La propuesta, que fue publicada el martes por el Fondo de Garantía de Depósitos de Estados Unidos, o FDIC, requeriría que los 23 bancos regulados por el FDIC que cumplen con el límite de activos mencionado, realicen sus propias pruebas basados en tres escenarios económicos desarrollados por la agencia, utilizando información hasta el 30 de septiembre de cualquier año.
Los bancos tendrían que usar los escenarios para calcular pérdidas potenciales, reservas para pérdidas y el impacto sobre sus posiciones de capital al cierre de cada trimestre por más de dos años.
Las instituciones tendrían que presentar un informe al FDIC el 5 de enero de cada año y hacer público un resumen de las pruebas de solvencia dentro de los 90 días posteriores.
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